Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Мошенники по кредитам паспорту и правам». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
При этом также используются обычные копии документов. В некоторых случаях владельцам вообще не удается вернуть свое имущество или доказать, что он не брал кредит в банке.
А обвинить в мошенничестве могут правоохранительные органы, а признать м. — судебный орган. А никакая не СБ какого-то там банка.
Возможно ли взять кредит на чужое имя?
В 2004 году с красным дипломом закончил юридический факультет. С 2007 года специализируется на кредитных спорах.
После чего направить в эти БКИ запросы на получение кредитного отчета для того, чтобы выяснить, в каком именно бюро числится «чужой» кредит и каким банком он выдан.
Обязательным условием получения любого вида ссуды станет предоставление документов заемщика. Само собой, в различных организациях этот перечень бумаг будет отличаться от других, но без документа, который удостоверяет вашу личность, а именно паспорта, оформление кредита невозможно.
Как предотвратить мошенничество
При этом личность гражданина удостоверяется, как правило, двумя представителями кредитной организации, сканируется паспорт, и заявитель фотографируется. В таких случаях оформить кредит по чужому паспорту возможно только при наличии сговора с представителями кредитного учреждения», — объяснили в ведомстве.
В Уголовном кодексе есть статья 327, которая предусматривает штраф в размере 80 000 рублей и арест до шести месяцев за «использование заведомо подложного документа».
Никогда не отправляйте копии своих документов незнакомым людям. В интернете вам могут предложить быструю подработку и попросить скан-копии паспорта и карты якобы для оформления.
Есть еще один вариант мошенничества, когда оформляется кредит по копии паспорта. Опять же, как и в первом случае, все происходит из-за неправомерных действий сотрудника компании. Например, человек пришел оформить автокредит и сдал служащему ксерокопию своего паспорта. Работник, получив к ней доступ, оформляет на этого клиента еще одну ссуду, скажем, микрозайм.
Взятие онлайн-кредита. Самый простой и популярный метод. Нет необходимости ни лично встречаться с сотрудником банка, ни показывать свое лицо. Достаточно лишь отослать скрин паспорта или его данные, а затем подтвердить все по телефону. Вуаля!
Распространенный вариант незаконной деятельности в финансовой сфере — кредит по чужому паспорту. Это приводит к неприятным разбирательствам с банками, общению с приставами и коллекторами и портит кредитную историю.
Для помощи в оформлении мошенники могут попросить у вас оригиналы документов, что ни в коем случае нельзя делать.
Сотрудник финансовой организации может совершать преступные действия с подложными документами самостоятельно или состоять в сговоре с третьими лицами. Как правило, это представители магазинов или микрофинансовых организаций, имеющие доступ к программе. Этот пример — иллюстрация того, как взять микрозайм на чужой паспорт.
Безусловно, кроме банков, существуют и другие финансовые организации, предлагающие подобные услуги. Вы всегда можете попытаться обратиться к ним. Однако эксперты крайне скептически настроены и в этом случае. Во-первых, гарантий, что вы получите желаемое, не предъявив иного подтверждающего вашу личность документа, никаких нет.
Важно знать, что паспорт можно восстановить по месту утери, даже если вы зарегистрированы в другом регионе. Ехать для этого на малую Родину необязательно.
Такую информацию можно получить самостоятельно — она находится в свободном доступе. Но мошенники берут деньги за эту услугу.
Первым делом необходимо заявить об этом в ближайший отдел полиции. Чем быстрее будет написано заявлении о краже или объяснение об обстоятельствах утери главного документа, удостоверяющего личность гражданина, тем меньше шансов у мошенников им безнаказанно воспользоваться.
В ситуациях, когда срочно нужны деньги, а везде отказывают, люди готовы довериться любому, кто пообещает решение проблемы. Этим пользуются мошенники, которые выдают себя за кредитных брокеров.
Если банк значится в реестре и работает в регионе постоянного проживания гражданина, то последнему необходимо предпринять следующие действия:
- Уточнить у оператора (третьего лица) номер кредитного соглашения и дату его подписания.
- Узнать, каким именно образом перечислялись средства — на счет или в наличном виде.
- Запросить информацию о номере и отделения банка, в котором обслуживается данный кредит.
- Согласовать с оператором время личного визита в банк для выяснения обстоятельств.
- Подготовить документы и явиться в назначенный срок в отделение банка.
Далее следует обратиться в банк, выдавший такую ссуду. Обычно кредитная организация рассматривает письмо-претензию в течение 30 календарных дней. К письму нужно приложить все возможные доказательства непричастности к получению кредита. Например, заявление об утрате паспорта, билеты с отдыха, отметки в загранпаспорте о пересечении границы и др.
С появлением в банках онлайн-сервиса качество обслуживания в офисах уже не имеет определяющего значения. Туда приходишь не чаще двух раз в год.
Сомневаюсь, что вам хочется однажды получить «счастливое» письмо из банка, что вы должны ему n-ое количество денег. Мало того, что вы окажетесь должны кругленькую сумму, которую вы в глаза не видели, так еще ваша кредитная история будет безнадежно испорчена, и в будущем вы будете испытывать сложности со взятием взаймы денег, причем даже, если вы сможете доказать, что кредит брали не вы.
Вместо 100% наличного эквивалента кредитного товара заемщик получает в лучшем случае 30% от стоимости товара.
В таких случаях оформить кредит по чужому паспорту возможно только при наличии сговора с представителями кредитного учреждения», — объяснили в ведомстве.
Однако в случаях, когда кредит предоставляется через удаленный сервис, личность заявителя идентифицировать сложнее, отметили в МВД.
Банковское право услуги юриста в Москве и других городах РФ
Тогда вкупе преступникам могут достаться ИНН, паспорт, СНИЛС. Другая большая опасность — черный рынок, на котором продают паспортные данные.
«И в один момент пострадавший узнает, что, например, является владельцем проблемной фирмы или обладателем крупного кредита.
ООО,зарабатывающие на человеческих несчастьях.Посылайте их сразу и очень далеко.Не бойтесь их и их тупых угроз. В случае прихода к Вам домой,сразу вызывайте полицию. Не общайтесь с ними.
Этим пользуются мошенники, совершая неправомерные действия по подложным документам. Оценивая условия выдачи денежных средств, преступники понимают, можно ли взять кредит по чужому паспорту в конкретном финансовом учреждении.
Чтобы взять кредит на чужой паспорт мошенники в отделение могут привести человека, внешность которого схожа с фотографией. При помощи очков и парика попытаются скрыть некоторые отличия.
Поскольку паспорт — основной документ, требующийся для идентификации человека во многих организациях и государственных структурах, использовать полученные данные может любой недобросовестный сотрудник. Чем раньше законный владелец удостоверения личности узнает, что на него оформлен кредит, тем проще будет разобраться с последствиями. Проверить информацию о наличии долгов можно следующими способами:
- Сделать запрос в Бюро кредитных историй. Для этого нужно обратиться в Центральный каталог, и узнать, в каком из БКИ хранятся сведения. В отчете указаны не только закрытые и действующие кредиты, но и заявки на ссуды за последний период. Один раз в год документ заказывается бесплатно.
- Отслеживать наличие открытых исполнительных производств на сайте Федеральной службы судебных приставов. Если кредит оформлен давно, то по нему есть судебное решение и дело передано на взыскание.
В случае, когда мошенники оформили на человека кредит, нужно получить от банка или коллекторской компании копию кредитного договора. После этого пострадавший должен обратиться в суд с иском о признании такого договора недействительным. В ходе рассмотрения дела следует поставить перед судом вопрос о назначении почерковедческой экспертизы.
Путем кражи паспорта у гражданина РФ и вклейки в него новой фотографии или гримирования, для получения визуального сходства. В итоге, не осведомленный о злодеянии человек оказывается плательщиком, оказывающимся перед фактом необходимости оплаты кредита, который он не брал.
Естественно, рано или поздно фирму закроют, и в отношении ее руководства будет проводиться расследование. Человек, на которого она была оформлена (потерпевший), пострадает в первую очередь.
Как не стать жертвой кредитного мошенничества
С октября стали приходить уведомления от банков о погашении задолженности. Мошенники взяли кредит на мой утерянный паспорт, правда уже позднее 13 сентября, когда мной был получен новый паспорт. Есть явные разногласия в дате выдачи нового паспорта и дате выдачи кредита. Во все банки были написаны претензии с приложением копий нового паспорта и справки из полиции.
Следовательно, если в предъявленном документе нет подписи заемщика, разногласие автоматически считается разрешенным. Такой договор не имеет статуса официального документа, и любые требования в отношении заемщика совершенно беспочвенны.
К счастью, такие махинации происходят довольно редко, поскольку для службы безопасности кредитора установить виновного не составит особенного труда. Нужно сказать, что в подобных ситуациях это будет грозить работнику лишением свободы, а не просто потерей рабочего места. Вариант выдачи средств уточняется с той целью, что его легко проверить. Достаточно запросить выписку по счету с реквизитами транзакции. Если средства действительно передавались гражданину, то предоставление такой выписки будет вопросом времени. При выдаче кредита наличными у банка остается официальная расписка о выдаче средств. Клиенту передается акт в получении средств за его подписью.
В адресной строке должно быть написано HTTPS. В некоторых социальных сетях она включается отдельно;
- Время от времени меняйте пароли. Сочините сложные. А лучше установите на компьютер хранилище паролей, а затем используйте генератор для создания;
- Используйте два режима для входа в социальную сеть и почту.
И вы тоже можете стать жертвой… Как защититься от мошенников и как доказать свою невиновность, если все же на ваше имя оформлен кредит?
Потеряешь паспорт, на тебя оформят кредит, и будешь оплачивать его всю жизнь. Не раз каждого из нас кто-нибудь так пугал. Это не совсем правда, но риски есть — но прячутся они в основном в интернете.
Получите юридическую консультация по банковскому праву
К человеку в торговом центре подходит якобы промоутер и предлагает бесплатно оформить дисконтную карту того или иного магазина. Как правило, для оформления этой карты потребителя просят заполнить анкету, в которой он должен указать Ф. И. О., адрес проживания, номер телефона и — что нетипично для условий получения дисконтной карты — паспортные данные.
Если оригинал договора не предоставляется по требованию, лицо имеет все основания покинуть банк, а впоследствии пожаловаться на данную организацию за фальсификацию данных.
У меня паспорт украли 23.07.3013.Сразу вызвал полицию ,получив все соответствующие документы.27.07.2013 узнал. что в 7 банках города взяты кредиты.31.07.2013 взял выписку из НКБИ объездил все банки написал заявление и оставил копии писем из полиции. Банк связной и банк мтс имеют только филиалы.Отправил из письма по электронке.
Похожие записи: