Государственные банки в России список в 2022 году

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Государственные банки в России список в 2022 году». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Содержание

1. Системно значимые банки 2022 года

2. Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2022 год

3. Системно значимые банки России в 2021-2022 году: новый список Центробанка

3.1. Чем государственные банки отличаются от частных?

4. Контролируемые государством российские банки

5. Государственные банки России: перечень банков с госучастием

6. Банки с государственным участием список 2021

Перечень меняется в течение двух лет подряд. В обоих случаях изменения представлены в виде расширения списка. Каждый год добавляется по одной кредитной организации. В 2021 таковой стал Тинькофф Банк. Можно отметить, что только такой формат трансформации списка использовал ЦБ. На текущий момент никто из него не исключался.

За все время определения системообразующих финансовых институтов, то есть с 2015 года, добавилось три структуры. Соответственно, изначально их было десять. Спустя два года – в 2017 соответствующий статус получил МКБ. Еще через три – Совкомбанк. Таким образом системно значимые банки 2022 года достигли списка из 13 пунктов. До осени меняться он не будет.

На фоне всех структур выделяется новоиспеченный участник. Тинькофф Банк является полностью дистанционной кредитной организацией. То есть не располагает собственными отделениями. Вся взаимосвязь с клиентами выполняется онлайн или через курьеров. За счет чего услугами этого финансового института могут воспользоваться жители почти любого региона России. Невзирая на то, что у него есть всего три офиса.

Системно значимые банки 2022 года

ЦБ РФ постоянно модернизирует принцип определения основных игроков рынка. Не стали исключением и системно значимые банки 2022 года, которые формировались оп новым правилам, внедренным Указанием регулятора № 5778-У от 13.04.2021 года. За счет этого перечень и был расширен до 13 кредитных организаций.

На текущий момент расчет выполняется по разным параметрам. Они, как это было раньше, не ограничиваются только двумя параметрами. Во-первых, активами финансового института. Во-вторых, объемом вкладов. Теперь перечень учитываемых показателей, которые позволяют включить кредитную организацию в список, гораздо шире:

Размер структуры по ее активам;
Взаимосвязь с другими представителями финансового рынка, как по привлеченным, так и вложенным средствам;
Объем вкладов физлиц;
Международная активность, оцениваемая в денежном эквиваленте по вложениям и привлечению иностранного капитала;
Совокупный результат по всем указанным пунктам.

Если говорить о комплексном показателе, которому должны соответствовать все системно значимые банки, в том числе и на 2022 год, то он касается только активов. Доля рассматриваемых кредитных организаций, которых в текущем году 13, от общих ресурсов банковского сектора должны быть не менее 60%. На момент формирования перечня она находилась на уровне 77%.

Государственные банки России 2021: кто в списке кроме Сбера?
Самые надежные банки в России на 2021 год: рейтинг Forbes
Рейтинг банков России по активам 2021: топ-100 самых больших банков на сегодняшний день
Рейтинг надежности банков для вкладов по данным ЦБ в 2021 году
7 признаков надежного банка для хранения сбережений

Контрольный пакет акций принадлежит не государству, а частным или иностранным владельцам. Однако государство (напрямую или косвенно, включая различные субъекты РФ или муниципальные образования) имеет в капитале банка долю от 15% до

Как показывает практика, банки, где государство обладает контрольной долей в капитале (более 50% акций), практически всегда получают помощь в случае появления финансовых затруднений (в виде вливаний в капитал или процедуры санации). Для клиентов государственного банка крайне мала (но не равна нулю) вероятность потерять в нем свои средства и сбережения. Отметим, что чем большая доля в капитале приходится на государственные структуры, тем больше вероятность получения финансовой помощи. Также следует учитывать, что государство может владеть банком напрямую, через муниципальные и республиканские администрации, через коммерческие структуры (где государство владеет контрольным пакетом) и т.д. Уровень надежности таких банков неравнозначен. Бывали случаи, когда отзывались лицензии у банков, значительными пакетами в которых владели муниципальные образования, власти субъектов РФ, госкомпании.

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2022 год

Тип банка	Описание	Уровень риска
Государственный	Контрольный пакет акций банка принадлежит государству (напрямую или косвенно), включая различные субъекты РФ или муниципальные образования. Доля государства всегда превышает 50% акций.	Низкий
Госучастие	Контрольный пакет акций принадлежит не государству, а частным или иностранным владельцам. Однако государство (напрямую или косвенно, включая различные субъекты РФ или муниципальные образования) имеет в капитале банка долю от 15% до 50%. Банком (долей в нем) владеет либо правительство РФ, либо администрация субъекта РФ, либо администрация муниципального образования.	Умеренный

Банки России
Список ликвидированных банков
Список санируемых банков в России
Список небанковских кредитных организаций (НКО) Российской Федерации
Список банков, допустивших реструктуризацию своих обязательств
Список банков в России 2021
Список банков в России 2020
Список банков в России 2019
Список банков в России 2018
Список банков в России 2017
Список банков в России 2016
Список банков в России 2015
Список банков в России 2014
Список банков в России 2013
Список банков в России 2012
Список банков в России 2011
Список банков в России 2010
Список государственных банков России 2021
Список банков с иностранным капиталом
Крупнейшие банки
Список частных банки России

Список банков, у которых отозвали лицензию
Отозванные лицензии банков в 2021 году список
Отозванные лицензии банков в 2020 году список
Отозванные лицензии банков в 2019 году список
Отозванные лицензии банков в 2018 году список
Отозванные лицензии банков в 2017 году список
Отозванные лицензии банков в 2016 году список
Отозванные лицензии банков в 2015 году список
Отозванные лицензии банков в 2014 году список
Отозванные лицензии банков в 2013 году список
Отозванные лицензии банков в 2012 году список
Отозванные лицензии банков в 2011 году список
Отозванные лицензии банков в 2010 году список

Банки Москвы
Банки Санкт-Петербурга
Банки Республики Татарстан (Татарстана)
Банки Свердловской области
Банки Саратовской области
Банки Ростовской области
Банки Самарской области
Банки Краснодарского края
Банки Тюменской области
Банки Ханты-Мансийского автономного округа
Банки Челябинской области

Регионы регистрации банков
SWIFT коды российских банков
Справочник БИК банков РФ
Руководители банков России
Лицензии банков
Официальные сайты банков
Хроника созданий, ликвидаций и отзыва лицензий
Банки России — история изменения реквизитов
Отчетность
Новости
Отзывы о банках России
Форум о банках

Системно значимые банки России в 2021-2022 году: новый список Центробанка

Этот список составлен ЦБ и регулярно обновляется. Он показывает самые крупные по активам и вкладам населения кредитные организации, которые занимают в общем до 70% всего рынка:

Сбербанк,
Газпромбанк,
Юникредит банк,
ВТБ,
Тинькофф банк,
Московский кредитный банк,
Альфа-банк,
банк «ФК Открытие»,
Росбанк,
Промсвязьбанк,
Райффайзенбанк,
Россельхозбанк,
Совкомбанк.

В течение последних лет список банков, где контрольный пакет акций принадлежит государству, постоянно меняется. Какие-то финансово-кредитные учреждения приватизируются и передаются в руки негосударственным структурам, где-то путём санации на баланс государства попадают ранее частные банки. В течение года список данных госбанков РФ может меняться, а также могут изменяться доли государственного участия в них.

Сбербанк
ВТБ
Промсвязьбанк
Траст
Россельхозбанк
ФК «Открытие»
Связь-Банк
Российский Капитал
Почта банк
Крайинвестбанк
РНКБ Банк
МСП Банк
Росгосстрах Банк
Росэксимбанк
Дальневосточный Банк
ОИКБ «Русь»
Новикомбанк

Под понятием «государственные» кредитные организации скрываются разные схемы:

полный контроль – 100% акций (Россельхозбанк, Промсвязьбанк и др.);
владение контрольным пакетом акций – более 51); остальные акционеры могут быть даже иностранными участниками. Такие организации называют банки с государственным участием;
владение организациями, которые контролируют кредитное учреждение. То есть акционером является не правительство напрямую, а подконтрольные ему учреждения. Такая схема действует, например, в Газпромбанке;
передача управления в период санации или на стадии объявления банкротства. Если учреждение удается оздоровить, то чаще всего оно переходит к государству.

Банк	Доля участия
В силу закона
Банк России (Центральный банк Российской Федерации)	86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
Внешэкономбанк (Банк развития и внешнеэкономической деятельности)	(деятельность регулируется специальным законом №82-ФЗ «О банке развития»)
Полное участие
АО «Россельхозбанк»	100% акций, имеющих право голоса (Росимущество)
РНКБ Банк (Российский Национальный Коммерческий Банк)	100% (Росимущество)
АО «Банк ДОМ.РФ»	100% акций, имеющих право голоса (Росимущество)
Промсвязьбанк	100% Росимущество
АО «МСП Банк»	100% Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства (акционеры: 71,9626% — Росимущество, 28,0374% — ВЭБ.РФ)
АО РОСЭКСИМБАНК	100% — Внешэкономбанк
Банк Элита	100% — Калужская область
Роскосмосбанк	100% — Роскосмос
АКБ «НОВИКОМБАНК»	100% — «Ростех»
АО «РФК-банк»	100% — «Ростех»
Частичное участие
Сибсоцбанк	99,94% — Алтайский край
АО Банк Оренбург	99,76% — Оренбургская область
АО Алмазэргиэнбанк	98,94% — Республики Саха (Якутия)
АО Черноморский банк развития и реконструкции (Банк ЧБРР)	98,14% — Республики Крым
Акционерное общество «Всероссийский банк развития регионов» (ВБРР)	84,67% принадлежит НК «Роснефть»
ПАО Банк Йошкар-Ола	77,91% — Республика Марий Эл
ВТБ (ПАО)	60,93% акций принадлежит государству (Росимущество)
АО «Почта Банк»	49,999994% — ВТБ 49,999994% — (Росимущество)
АК БАРС	71,87% — Республика Татарстан
ПАО Банк ЗЕНИТ	88,298% — Республика Татарстан
Сбербанк	52,32% принадлежит Министерству финансов РФ
КБЭР «Банк Казани»	39,997% — город Казань
АО Газпромбанк	49,87% — Росимущество 41,58% — ПАО Газпром, вкл. дочерние компании 8,53% — Внешэкономбанк
КБ Солидарность	49,72% — г. Москва
ПАО Банк Екатеринбург	29,29% — г. Екатеринбург
АО Енисейский объединенный банк	28,61% — Красноярский край
Хакасский Муниципальный Банк	26,0421% — г. Абакан
Еврофинанс Моснарбанк	Структура владения скрыта
Косвенное участие
АО «БМ-Банк»	100% — Банк ВТБ
«Кредит Урал Банк	100% — Газпромбанк (42,7% через ООО «Новфинтех»)
Росгосстрах Банк	96,26% — ФК Открытие
Сетелем Банк	79,2% — ПАО Сбербанк
Контроль государства
Банк ФК Открытие	100% Центральный банк
Генбанк	72,45% АСВ 6,89% Республика Крым 6,89% город Севастополь
ТРАСТ	97,70% Банк России 1,3% ФК Открытие
МИнБанк	100% Банк России
Также на санации:

В общей список не включены:

Кредитные организации, доля государственных компаний в которых менее 25%. Например: Акибанк (8,24% — Республика Татарстан), Заречье (16% — Ростех), Дом-Банк (16% — Домодедово);
НКО. Например Юмани (Сбербанк), Расчетные Решения (Сбербанк), МОБИ.Деньги (ВТБ) и др.;
Данные, о которых скрыты в официальных источниках. Например: Национальный Клиринговый Центр (ММВБ-РТС), Российская финансовая корпорация (Ростех), Еврофинанс Моснарбанк, Национальный Расчетный Депозитарий (ММВБ-РТС).

(«Место по величине активов» на начало 2020 года)

Кредитная организация	Тип собственности	Место по величине активов
Сбербанк	госбанк	1
ВТБ	госбанк	2
Газпромбанк	госбанк	3
Национальный Клиринговый Центр	госучастие	4
Россельхозбанк	госбанк	5
ФК Открытие	госбанк	7
Промсвязьбанк	госбанк	9
Всероссийский банк развития регионов	госбанк	17
АК БАРС	госбанк	21
Новикомбанк	госбанк	24
Почта Банк	госбанк	26
Связь-Банк	госбанк	28
Банк ДОМ.РФ	госбанк	37
Зенит	госучастие	38
РНКБ	госбанк	41
Национальный Расчетный Депозитарий	госучастие	47
Сетелем Банк	госбанк	49
Росэксимбанк	госбанк	54
МСП Банк	госбанк	62
Фондсервисбанк	госбанк	63
Росгосстрах Банк	госбанк	73
Крайинвестбанк	госбанк	93
Социнвестбанк	госбанк	103
Генбанк	госучастие	104
Девон-Кредит	госучастие	121
Кредит Урал Банк	госбанк	125
Алмазэргиэнбанк	госбанк	126
Акибанк	госучастие	131
Московское ипотечное агентство	госбанк	149
Липецккомбанк	госучастие	153
Банк Казани	госучастие	177
Банк Оренбург	госбанк	185
Яндекс.Деньги	госбанк	194
Екатеринбург	госучастие	196
Хакасский муниципальный банк	госучастие	204
Сибсоцбанк	госбанк	222
Енисейский объединенный банк	госучастие	237
Русь	госбанк	241
Черноморский Банк Развития и Реконструкции	госбанк	246
Зенит Сочи	госучастие	247
Чувашкредитпромбанк	госбанк	253
Элита	госбанк	288
Заречье	госучастие	302
Йошкар-Ола	госбанк	324
Дом-Банк	госучастие	350
Спиритбанк	госучастие	358
МОБИ.Деньги	госбанк	396
Расчетные Решения	госбанк	397
Народный банк Тувы	госбанк	421
Нарат	госбанк	465
Еврофинанс- Моснарбанк	госучастие	—
Российская финансовая корпорация	госбанк	—

Причина шизофрении найдена
Формы Кандиды
Скипидаром лечат кандидоз и паразитоз?
Борьба с грибками в организме
Постоянная субфебрильная температура
Измененное состояние сознания

К выбору банка для кредитования или инвестирования собственных средств стоит подходить с максимальной ответственностью. Банки с господдержкой отличаются высоким уровнем надёжности и привлекательными процентными ставками по кредитам.

Вкладчики, которые положили свои сбережения в государственный банк, могут быть уверены, что их депозиты будут застрахованы государством. Подробнее о системе страхования вкладов можно узнать в соответствующей статье.

Банки с участием государства предлагают для своих клиентов выгодные программы кредитования. На рынке банковских услуг постоянно внедряются новые льготные системы помощи для различных слоёв населения. На сегодняшний день наибольшую популярность имеют следующие продукты:

Военная ипотека.
Государственная программа льготного автокредитования.
Ипотека молодым семьям.
Помощь государства в выплате ипотечного кредита.
Ипотека под материнский капитал.

Одними из самых крупных и надёжных банков на территории Российской Федерации считаются:

Сбербанк
ВТБ
Россельхозбанк
Газпромбанк
Открытие

Многие граждане желают выбрать для сотрудничества именно государственный банк, полагая, что ему можно доверять. В России работают сотни банков, и лишь малая их часть так или иначе относится государству. Чаще контрольный пакет акций оказывается в частных руках или в руках зарубежных собственников.

Чем государственные банки отличаются от частных?

Если рассматривать государственные банки России, то это организации, которые на все 100% принадлежат государству. То есть контрольным пакетом акций владеет какая-то гос. структура. Это не обязательно Центральный Банк. В регионах часто есть банки, которые принадлежат местной власти.

Такие структуры не всегда занимаются привычной для нас деятельностью. Они могут не работать с физическими лицами и бизнесом, а обеспечивать финансовыми услугами какие-то гос. отрасли. Поэтому часто наименование государственных банков даже не на слуху, простым гражданам они не особо интересны.

Есть банки, принадлежащие РФ, которые работают с населением. Они занимаются оказанием стандартных услуг: кредитованием, переводами, обслуживанием счетов, вкладов, работают с бизнесом. Порой люди и вовсе не догадываются, что имеют дело именно с госбанком. Часто такая собственность появляется у государства после ликвидации крупного частного банка, например, так стало с банком Открытие.

По сути же государственные и частные банки мало чем отличаются. Они предоставляют идентичные услуги. Крупные частные компании, давно работающие на рынке, ничем не уступают тем, которые принадлежат государству. Но многие выбирают для сотрудничества именно второй вариант, так как он более надежен для размещения вкладов, ведения счетов с большими оборотами.

Важно! Есть еще и банки с государственным участием, они принадлежат РФ на не более чем на 49%. Все остальное — в руках частных инвесторов.

Многие полагают, что Сбербанк — именно тот самый банк, который на все сто принадлежит правительству. Но это мнение ошибочное. Он таким является, но только на половину. Правительство держит контрольный пакет акций — 52%. Все остальное находится у частных инвесторов, причем 45% из них — нерезиденты России.

Для начала рассмотрим полный список государственных банков 2021 года, которые на 100% являются такими:

Россельхозбанк, на 100% принадлежит Росимуществу;
Открытие. Перешел в собственность Центрального Банка по итогу санации. Принадлежит ему на 99,9%; (передача в частные руки планируется весной 2022 года)
РГС банк — 96,26 % у ПАО ФК “Открытие”
Связь-Банк, (в конце 2019 выкуплен Промсвязьбанком, 1 мая завершился процесс по его присоединению к Промсвязьбанку);
Промсвязьбанк — все активы банка принадлежат Росимуществу;
МСП Банк — создан государством для поддержки бизнеса, с 21.04.2016 принадлежат акционерному обществу «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства»
Крайинвестбанк, ликвидирован, в 2020 году присоединен к РНКБ
РНКБ Банк — 100% акций в собственности Росимущества;
АО «Банк ДОМ.РФ» — 100% акций, имеющих право голоса у Росимущества
Российский капитал — все активы находятся в собственности банка «ДОМ.РФ»
Банк Траст — 97,7% активов перешло к ЦБ РФ, еще 1,3% принадлежат ПАО Банк «ФК Открытие»
Росэксимбанк — акционеры АО «ЭКСАР» (61% акций) и АО «Российский экспортный центр» (39%), обе компании являются дочерними стуктурами ВЭБ.РФ.
Новикомбанк — 100% акций у ГК “Ростех”
АО Оренбург Банк — 99,7 % голосующих акций принадлежит Оренбургской области в лице МПР Оренбургской области
Банк Элита — 100% принадлежит Калужской области
Азиатско-Тихоокеанский Банк — процесс санации, полностью принадлежит Центробанку
МИнБанк — также находится в процессе санации, под полным контролем ЦБ РФ
Роскосмосбанк — 100% активов у Роскосмос
Генбанк — 72,45% акций у АСВ, 6,89% у Республика Крым и 6,89% у города Севастополь

Как видно, из ТОП-10 банков страны лишь два по сути относятся к государственным. Но это не означает, что другие компании ненадежные. Многие частные компании десятилетиями работают на рынке и заслужили положительную репутацию.

Мы рассмотрели список государственных банков России, которые полностью принадлежат РФ. Но есть много банков, в которых контрольный пакет акций принадлежит той или иной государственной структуре.

Вот в этом секторе как раз и находятся самые востребованные среди россиян компании — ВТБ (60,9% голосующих акций в собственности Росимущества) и Сбербанк (52,3% голосующих акций в собственности Министерства Финансов). Также к таким организациям относится Почта Банк. АО «Почта России» и ПАО «ВТБ» принадлежит по 49,99% акций.

То есть компании, в которых правительство держит часть пакета акций, но это доля меньше 50%, не контрольная. Часто государство имеет в них большой вес, но окончательные решения принимают частные инвесторы. Туда входят:

Ак Барс;
Банк Казани;
Хакасский муниципальный банк;
Екатеринбург;
Сетелем (контрольный пакет — у Сбербанка);
Кредит Урал Банк;
Черноморский банк реконструкции и развития;
Сибсоцбанк;
Йошкар-Ола;
Расчетные решения;
Ю Money (единственный акционер — Сбербанк).
Газпромбанк
ВБРР (Всероссийский Банк Развития Регионов)
Дальневосточный банк
ПАО Банк ЗЕНИТ
АО Енисейский объединенный банк
АО Алмазэргиэнбанк
АО «БМ-Банк»

Если изучить полный список банков России, то можно прийти к выводу, что крупных государственных структур в этой области не так много. Но выбор все же есть. Такие компании можно назвать самыми надежными для размещения средств. Они выстоят даже в непростой экономической ситуации. Именно поэтому граждане часто выбирают их для размещения вкладов.

Но во всем остальном — это обычные банки, которые ничем не отличаются от тех, что находятся в частных руках. Более того, именно частные компании предлагают более высокий процент по вкладам, поэтому их услуги тоже востребованы. Там без опасений можно открывать счета и карты. В любом случае все счета граждан застрахованы.

По закону все банки, работающие в России легально, участвуют в системе страхования вкладов. И не важно, кто владеет организацией. Средства всех вкладчиков — под защитой на законодательном уровне.

Размещая средства на депозитных и обычных счетах, можно не переживать за их сохранность. Если вдруг с банк закрывается, гражданин оперативно получает возмещение своих средств. Именно поэтому нет ничего страшного в выборе для инвестирования частного банка, который к тому же предлагает более высокие ставки. И обычные счета тоже застрахованы, можно открывать их без проблем.

Контролируемые государством российские банки

Чтобы оказывать существенное влияние на деятельность банка, государство должно быть собственником более половины его активов. Такими активами являются акции финансово-кредитной компании. Владея контрольным пакетом ценных бумаг эмитента, можно управлять его экономическими показателями, ставить планы развития и разрабатывать политику взаимодействия с клиентами.

Перечень основных государственных банков в 2021 году:

СберБанк (основной собственник ЦБ РФ);
ВТБ (более 60% акций владеет Федеральное агентство по управлению госимуществом);
Россельхозбанк (компания со 100% финансовым участием государства);
Ак Барс Банк (собственниками являются госорганы и Республика Татарстан);
РНКБ банк (принадлежит полностью государству).

К государственным банкам относят также ВЭБ, Новикомбанк, Почта банк, Связь-банк и банк ЧБРР.

Госбанки не обязательно основаны государством изначально. В категорию госбанков попадают и те, которые были ранее частными коммерческими структурами, но затем Россия выкупила более 50% их капитала в виде ценных бумаг. Часто это не является инициативой собственника, заработать на такой сделке трудно. Решение о продаже принимается в безвыходной ситуации, когда компании угрожает банкротство и отзыв лицензии. Продолжить банковскую деятельность удастся после того, как на баланс поступят деньги от покупателя. Примеры банков, прошедших процедуру санации:

банк “Открытие” (пример банка, который не смог сам справиться с финансовыми сложностями и оказался на грани банкротства, был санирован в 2017 году, а его акции выкупил Центробанка);
Промсвязьбанк (в 2018-м контрольный пакет акций перешел в казну страны);
Московский индустриальный банк (с 2019 года стал государственным);
Азиатско-тихоокеанский банк (с 2018 года в результате финансового оздоровления перешел во владение России);
Банк ДОМ.РФ (до санации носил название “Российский капитал”).

Государство владеет акциями банков не только напрямую, но и через подконтрольные ему организации и холдинги. То есть в учредительных документах указаны данные предприятия, но оно не относится к частному бизнесу, а является госкомпанией.

Газпромбанк только на 9% напрямую принадлежит государству — ценные бумаги куплены через Внешэкономбанк. Большей частью акций владеет Газпром и его “дочки”, которые в свою очередь находятся полностью под контролем РФ через Росимущество, Роснефтегаз и Росгазификацию. Поэтому номинально частный банк фактически является государственным.

К банкам, которые косвенно контролирует государство, относится довольно значительная часть компаний. Среди наиболее известных:

МСП банк (более 71% акции держит Росимущество, остальные – ВЭБ);
ВБРР (холдинг Роснефть владеет 84% ценных бумаг банка);
РГС банк (на 96% принадлежит госбанку «Открытие»);
Кредит Урал банк (100% акций у Газпромбанка);
БМ-банк (полностью находится под контролем ВТБ);
Сетелем банк (79% активов держит Сбербанк).

Контрольный пакет в терминологии фондовой биржи – это 50% акций + 1. На российском финансовом рынке существуют банки, где участие тех или иных госструктур в капитале частной компании ниже этого значения. Так, Республика Татарстан владеет около 8% акций Акибанка, Ростех держит на балансе 16% ценных бумаг банка Заречье, банк Екатеринбург на 29% принадлежит администрации одноименного города, а банк Казани – на 39%.

На данный момент все финансово-кредитные организации нашей страны делятся на две большие категории – частные и государственные. Ко второй категории можно отнести те банки, где контрольный пакет акций принадлежит государству, как правило это 50% и 1 акция (так обстоят дела с Почтобанком).

В этих финансовых учреждениях контрольный пакет акций принадлежит государству (напрямую или косвенно), причем владельцем может быть субъект РФ или муниципальное образование. Доля государства в любом случае превышает 50% акций.

Вот полный перечень:

Сбербанк России,
ВТБ,
Газпромбанк,
Россельхозбанк,
ФК Открытие,
Всероссийский банк развития регионов,
БМ-Банк (бывш. Банк Москвы),
АК БАРС,
Почта Банк,
Новикомбанк,
Банк ДОМ.РФ,
Связь-Банк,
Российский Национальный Коммерческий Банк (РНКБ),
Росэксимбанк,
Сетелем Банк,
Роскосмосбанк,
МСП Банк,
Крайинвестбанк,
Росгосстрах Банк,
Кредит Урал Банк,
Алмазэргиэнбанк (АЭБ),
Московское ипотечное агентство,
Яндекс.Деньги,
Банк Оренбург,
Сибсоцбанк,
Черноморский Банк Развития и Реконструкции,
Русь,
Чувашкредитпромбанк,
Элита,
Йошкар-Ола,
Расчетные Решения,
МОБИ.Деньги,
Народный банк Тувы,
Нарат,
Промсвязьбанк (ПСБ),
Российская финансовая корпорация

Кроме того, есть банки с государственным участием. Это означает, что их контрольный пакет акций принадлежит частным лицам или организациям, но при этом имеет определенную долю в капитале банка от 15% до 50%.

Каждая банковская организация, действующая на территории РФ, принимает участие в системе страхования вкладов, которой “заведует” государственная организация под названием АСВ. Именно руководство этого учреждения принимает решения о том, какой банк следует проверить на предмет надежности, и если будет отозвана лицензия, то к кому перейдут все активы и обязательства закрытого банка.

Для того, чтобы обезопасить денежные средства граждан нашей страны, Правительство постановило повысить страховую сумму с 700.000 рублей до 1.400.000 рублей. Именно в этих пределах находится компенсация, которую вы можете гарантированно получить в том случае, если ваш банк закроется.

Что это значит? Отзыв лицензии является страховым случаем. Если у вас в закрывшемся банке хранилась сумма не более 1,4 млн. рублей, то вы сможете получить её обратно. В течение 14 дней с момента отзыва, АСВ назначит компанию, которая будет ответственна за выплату возмещений гражданам.

Все ли вклады застрахованы? Нет, некоторые депозитные программы не подлежат страхованию, о них мы рассказываем здесь.

Все ли финансовые компании, например, кооперативы, страхуют свои депозиты у государства? Также нет, ведь это платная услуга, которую нужно ежеквартально оплачивать. Как проверить, состоит ли выбранный вами банк в системе страх-ния вкладов, подробно рассказано в этой статье.

Государственные банки России: перечень банков с госучастием

Если вы решили перевести часть своих сбережений на банковский счет или депозит, то у вас наверняка могли возникнуть проблемы с выбором компании, которой можно доверить накопления. Ведь на сегодняшний день в РФ существует около сотни различных финансовых организаций, и судя по рекламе, каждая из них обещает очень выгодные условия обслуживания.

Государственные банки – финансовые учреждения, которыми владеет государство. Контроль управления деятельностью подобных организаций осуществляют госорганы.

Основные виды госбанков:

центральный – национальный банковский институт, осуществляющий регуляторную, контролирующую, управленческую, рефинансирующую функции;
коммерческий, контрольная часть активов которого принадлежит государству.

Взаимодействие НБ и коммерческих госбанков обеспечивает эффективное экономико-финансовое развитие страны путем использования кредитных, инвестиционных механизмов.

Цель функционирования государственных финансовых учреждений – стабилизация экономической ситуации, развитие экономики согласно национальным интересам.

Деятельность государственных банков направлена на реализацию целей:

защита национальных денежных измерителей, обеспечение их стабильности;
проведение эффективной кредитно-финансовой политики;
развитие банковской системы;
сокращение бюджетного дефицита.

Используемые НБ инструменты направлены на стабилизацию темпов развития экономических показателей, сдерживание инфляции, поддержание ликвидности государственных активов.

Банковская система включает финансовые институты с государственным участием. При этом государству принадлежит только часть пакета акций.

Список государственных банков содержит также кредитно-финансовые организации, влияние на политику которых государство оказывает опосредовано через собственные предприятия, холдинги, владеющие учреждениями.

Государственные банки РФ:

Национальный Банк;
Сбербанк;
Россельхозбанк;
Газпромбанк;
Национальный Клиринговый Центр;
Российский Национальный Коммерческий Банк;
Связь-Банк;
Еврофинанс Моснарбанк.

Стремясь снизить финансовые риски, приумножить актив, открывайте депозиты в государственных банковских организациях.

К категории государственных банков Российской Федерациине обязательно относятся банки, основанные государством. Государственным банком может также считаться коммерческий банк, который был основан частными лицами, а затем куплен государством. В таких банках доля государственного контрольного пакета акций составляет, как правило, 50% всех акций + 1 акция. Часто государство покупает коммерческие банки с тяжелым положением дел, спасая их таким способом от полного разорения и отзыва лицензии. Покупка банка государством позволяет ему расплатиться с долгами при помощи вливаний государственных денежных средств и продолжать вести банковскую деятельность. Главным государственным банком Российской Федерации является Сбербанк, основанный в 1841 году и долгое время существовавший в виде системы сберегательных касс.

Банк с государственным участием – это кредитное учреждение, в управлении которым принимает участие государство. В банках с государственным участием государство играет ведущую роль при принятии значимых экономических решений, обеспечивая соблюдение государственных интересов. Таким способом гарантируется стабильность всей банковской и экономической системы. Влияние государства на деятельность кредитного учреждения может различаться в зависимости от способа государственного участия. Существуют следующие виды банков с государственным участием:

банки с блокирующим государственным пакетом акций;
банки с контрольным государственным пакетом акций;
полностью государственные банки (100% акций);
банки, опосредованно управляемые государством;
банки, в которых присутствует уполномоченный представитель Центрального банка РФ.

Часто банки с государственным участием создаются в тех секторах экономики, которые являются невыгодными или рискованными для частных банковских инвестиций. К таким отраслям можно отнести сельское хозяйство, ведущим банком в котором является банк с государственным участием – Россельхозбанк.

К наиболее крупным и стабильным государственным банкам в 2016 году относятся банки с большими финансовыми активами. Эти банки занимают лидирующие положения в строчках рейтингов российских банков и имеют высокую надежность. В 2016 году к банкам с подобной репутацией можно отнести следующие самые крупные банки:

Сбербанк России;
Газпромбанк;
Ханты-Мансийский Банк;
Банк Москвы;
Всероссийский Банк Развития Регионов;
Россельхозбанк;
Национальный Клиринговый Центр;
АК БАРС;
Связь-Банк;
Почтабанк.

Термины «центробанк» и «госбанк» следует различать между собой и не смешивать эти в корне различные понятия, как это часто происходит в обывательском понимании. Центробанк – это государственный банк, который полностью (на 100%) принадлежит государству. Таким образом, центробанк можно назвать госбанком. Но обратный вывод не возможен – далеко не каждый банк, являющийся госбанком, имеет функции центрального банка. Понятие «госбанк» трактуется как банк, контрольный пакет акций которого принадлежит государству. Исходя из этого, коммерческим является банк, контрольный пакет которого принадлежит частным инвесторам.

К сожалению, крупную сумму мало собрать, ее еще и нужно сохранить. Россияне закалены кризисами последних лет, поэтому внимательно изучают не только условия размещения средств, вид капитализации и проценты по вкладу, но и надежность самого кредитного учреждения. Такой подход особенно важен, так как именно продолжительность работы на российском рынке, финансовая отчетность, а также вклад государства в учреждение демонстрируют его устойчивость.

Интерес населения к государственным компаниям понятен: такие банки гарантируют сохранность накоплений в период финансовой нестабильности. При поиске банка для размещения депозита именно на эти факторы стоит обратить пристальное внимание.

Список банковских структур с долевым государственным участием:

100% государственного уставного капитала имеют Россельхозбанк, МСП, Российский Капитал, чуть меньше – ВТБ 24(процент чуть ниже — около 99,93%), Глобэкс (99%), Крайинвестбанк (98%), Банк Развития Регионов (доля акций у государства на уровне 84,67%).
Принадлежат государству более половины следующих компаний: Росэксимбанк (владение пакетом в 60,97%), ВТБ (доля участия государства — 60,93%), Сбербанк (большая часть — 52,32%), Ханты-Мансийский (51%), Почта Банк ( ровно 50%), Банк Казани (49%), Русь (48,6%).
Третья часть и менее принадлежит государству в следующих финучреждениях: Газпромбанк (35,54%), Екатеринбург (29,29%), Хакасский Муниципальный (25,77%), АК БАРС (вклад — 25,77%). Самая маленькая форма государственного влияния в финансовой корпорации — «Открытие» (9,99%).

Данная структура несколько отличается от предыдущей. В первом случае речь шла о кредитной организации, активы которой целиком принадлежат стране. А государственный коммерческий банк – это структура, которая также одновременно зиждется и на частном капитале. Как и первый, он целиком способен гарантировать права вкладчиков на уровне правительства в условиях проблем с платежеспособностью у кредитной организации.

Банки с государственным участием список 2021

Государственные банки РФ надежны, но, наряду с этим, процентные ставки по займам у них высоки, а по депозитам, наоборот, небольшие. Именно это делает их менее привлекательными для рядовых клиентов и вкладчиков. Однако в случае кризисных ситуаций именно они могут предложить наиболее оптимальные решения по тем или иным продуктам. Так было в 2008 году, подобное можно увидеть и сейчас, когда многие зарубежные финансовые компании покинули российский рынок из-за санкций.

Если говорить более предметно, давайте рассмотрим, что именно данные финансовые организации могут предложить своим потенциальным клиентам:

Сбербанк дает порядка 9 процентов годовых при условии вложения средств сроком от 1 до 36 месяцев.
«Банк Москвы» – порядка 7,5 % от полугода до двух лет.
«Газпромбанк» – примерно 6,5 процентов от 6 до 18 месяцев.
«Россельхозбанк» – 8,5 % от года до двух.
«Совкомбанк» допускает 8 процентов годовых при условии вложения сроком на 6 месяцев.

Если вы хотите вложить свои средства под внушительные проценты, и хотите выбрать надежную структуру, а государственные банки вас в этом отношении не устраивают, то рекомендуем обратиться в такие организации, как:

«Русский Стандарт».
«МТС Банк».
«Банк Хоум Кредит».

Все перечисленные компании входят в систему страхования вкладов и имеют достаточно высокие позиции в рейтингах надежных банков.

Данная финансовая структура призвана защищать и обеспечивать устойчивость отечественной валюты согласно Конституции РФ, кроме того, она проводит эмиссию средств, выступает кредитором последней инстанции для профильных организаций, проводит рефинансирование и устанавливает правила проведения операций по расчетам, лицензирует деятельность тех или иных компаний и осуществляет прочие функции, предусмотренные законодательно.

Некоторые финансовые структуры изначально создавались как коммерческие, но затем были приобретены. Страна покупает банк тогда, когда это является необходимостью, поскольку он находится в таком положении, что не может погасить свои долги перед вкладчиками. Иными словами, лицензию не отзывают, а выкупают акции, и структура уходит под федеральный контроль. Далее государство вливает в него нужные средства и проводит так называемое «оздоровление». Потом структура вновь может работать.

Банковская структура, в которой государство владеет 100% капитала, является полностью государственной или госбанком. Все остальные банки являются коммерческими с разной долей участия государства. Если эта доля акционерного капитала начинает превышать контрольный пакет в 50% + 1 акция, он попадает под полное управление государством, которое имеет право полностью управлять финансовой деятельностью банка. Если 25% + 1 акция принадлежит государству, оно получает блокирующее право – возможность наложить вето на любое решение совета акционеров банка.

Все банковские структуры России по степени участия государства в их капитале и влияния правительства на их деятельность подразделяются на следующие типы:

Полное влияние. Полностью государственным, некоммерческим, действующим на основании Закона России является Центральный банк России. К этому типу влияния относятся банковские структуры со 100% долей государства – Россельхозбанк, Росэксимбанк. Внешэкономбанк полностью принадлежит государству. Он вырос из госкорпорации, первоначальной функцией которой был возврат собственности России. Затем она начала выкупать пакеты акций коммерческих структур, столкнувшихся со сложными финансовыми условиями, стала одним из крупнейших госбанков страны.
Частичное влияние. Банковские организации, у которых контрольные или блокирующие пакеты акций принадлежат государству – Сбербанк, ВТБ, Внешэкономбанк (ВЭБ), Газпромбанк и другие.
Косвенное влияние. Правительство имеет возможность оказывать влияние на банки опосредованно через другие структуры. К таким банковским структурам могут относиться коммерческие, значительные пакеты акций которых принадлежат иностранным государствам и частным иностранным компаниям, но у российских госбанков или госкомпаний находятся блокирующие или контрольные пакеты акций. Государство косвенно владеет банком ВТБ24, поскольку внушительный пакет 99% уставного капитала принадлежит банку ВТБ, контрольный пакет которого находится у государства.
В форме контроля. Правительство имеет возможность оказывать влияние на деятельность коммерческих организаций, проходящих варианты финансового оздоровления, путем назначения временных управляющих.

Созданный в 1860 году, Государственный банк был центральным правительственным учреждением. Первоначальный капитал составлял 15 млн рублей, он состоял из государственного и коммерческого займа. Резервный капитал насчитывал всего 30 млн рублей, 1 млн из которых приходил из вышеупомянутых источников. Согласно уставу, основная часть должна была формироваться благодаря отчисления от прибыли. Госбанк России быстро стал важнейшим звеном управления в области экономической политики. Заметим, что это было учреждение срочного и среднесрочного кредитования (до 9 месяцев). Посредством контор и отделений происходило кредитование промышленности и торговли. Заметим, что при создании Госбанка России ему перешло около 7 контор Государственного Коммерческого банка. На состояние 1917 года в состав учреждения уже входило 42 агентства, 11 контор, 55 временных и 133 постоянных отделения.

Важно! Есть еще и банки с государственным участием, они принадлежат РФ на не более чем на 49%. Все остальное — в руках частных инвесторов